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中原銀行
資產支持票據
發布時間:2017年10月20日

  資產支持票據是指非金融企業在銀行間債券市場發行的,由基礎資產所產生的現金流作為還款支持的,約定在一定期限內還本付息的債務融資工具。其中,基礎資產是指符合法律法規規定,權屬明確,能夠產生可預測現金流的財產、財產權利或財產和財產權利的組合。基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或其他權利限制。

  【產品特點】

  1.期限:根據發行人資金需求情況及基礎資產情況決定;

  2.募集資金用途:未做嚴格限定,符合法律法規和國家政策要求,變更用途需提前披露;

  3.發行與流通:既可通過公募方式發行,也可比照私募債采取私募方式發行;

  4.信用評級:選擇公募方式發行,應當聘請兩家具有評級資質的資信評級機構進行信用評級,其中一家鼓勵采用投資者付費的模式聘請評級公司。選擇私募方式發行,信用評級和跟蹤評級的具體安排由發行人與定向投資人協商確定,一般建議做評級,以確定發行利率,降低融資成本;

  5.注冊規模:不受企業凈資產規模40%的限制;受制于基礎資產產生的現金流;

  6.資產評估機構:需聘請擁有執業資質的資產評估機構對基礎資產現金流進行評估;

  【適用對象】

  發行人主體信用評級不高,但旗下擁有非受限的、能產生穩定現金流資產的企業。

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